مشتري المنازل لأول مرة
إن شراء منزل لأول مرة قد يكون أمرًا مثيرًا ومجهدًا في نفس الوقت - حيث أصبحت ملكية المنزل صعبة بشكل متزايد.
ارتفاع التضخم، وارتفاع أسعار المساكن، وارتفاع أسعار الفائدة هو واقعنا الحالي.
يقدم برنامج شراء المنزل لأول مرة بعض الفوائد للمساعدة.
The First Home Savings Account (FHSA)
You may be eligible to save up to $40,000 tax-free to buy a home with an annual contribution limit of $8,000.
Learn more about the First Home Savings Account.
The Home Buyers’ Plan (HBP)
You may withdraw up to $35,000 from your registered retirement savings plan (RRSP) tax-free to buy your first home.
Budget 2024 increased the HBP withdrawal limit from $35,000 to $60,000. This limit applies to withdrawals made after April 16, 2024.
ما هو مقدار الدفعة المقدمة التي أحتاجها كمشتري منزل لأول مرة؟
لا يعتمد المبلغ الذي تدخره لسداد دفعة شراء المنزل على حالتك كمشتري منزل لأول مرة. ومع ذلك، في كندا، يجب أن يكون لدى مشتري المنزل نسبة مئوية دنيا من سعر شراء المنزل في متناول اليد. يعتمد المبلغ على تكلفة المنزل:
إذا كان سعر الشراء أقل من 500 ألف دولار، فإن الحد الأدنى للدفعة المقدمة هو 5%.
إذا كان سعر الشراء بين 500,000 دولار و1,499,999 دولار (اعتبارًا من 15 ديسمبر 2024)، فإن الحد الأدنى للدفعة المقدمة هو 5% من أول 500,000 دولار، و10% من أي مبلغ يزيد عن 500,000 دولار إلى 1,499,999 دولار.
إذا كان سعر الشراء 1,500,000 دولار أو أكثر، فإن الحد الأدنى للدفعة المقدمة هو 20%
كيف يمكنني التأهل كمشتري منزل لأول مرة؟
أنت مقيم كندي في الوقت الذي تسحب فيه أي أموال من خطة حكومية مسجلة لاستخدامها في شراء منزل لأول مرة
يجب ألا تكون قد عشت، في أي وقت خلال السنة التقويمية الحالية أو السنوات التقويمية الأربع السابقة، في منزل تملكه أنت أو تملكه بشكل مشترك، أو يملكه زوجك أو شريكك القانوني أو تملكه بشكل مشترك.
ومع ذلك، يمكنك استعادة حالة مشتري المنزل لأول مرة في حالة انهيار زواجك أو علاقتك القانونية العامة، طالما كنت تعيش منفصلاً ومنفصلاً عن شريكك السابق لمدة 90 يومًا على الأقل، ما لم تبدأ في العيش في مسكن رئيسي جديد مع زوج جديد أو شريك قانوني جديد خلال تلك الفترة الزمنية.
Did you know:
As of December 15, 2024, all first-time home buyers in Canada are able to extend their mortgage amortization period to 30 from the previous maximum of 25, regardless of whether they’re an insured or uninsured borrower.
The maximum purchase price for insured mortgages is now $1.5 million, from the previous $1 million, for all high-ratio borrowers including first-time home buyers.
